2019年4月22號，全球反洗錢知名廠商Nice Actimize在上海勝藍軟件舉辦了為期四天的培訓(xùn)。作為勝藍軟件反洗錢team的一員，很榮幸參與了本次的培訓(xùn)。培訓(xùn)時間雖然短暫，但回顧這次培訓(xùn)，不禁覺得感悟很多，收獲滿滿。

Actimzie參與本次培訓(xùn)的講師是有著豐富經(jīng)驗的售前工程師、項目實施總監(jiān)以及全球客戶服務(wù)支持的工程師。在這四天的培訓(xùn)中，他們分別從不同的產(chǎn)品模塊進行講解，內(nèi)容涉及產(chǎn)品底層架構(gòu)，從數(shù)據(jù)的抓取、整合加工、流式處理、觸發(fā)規(guī)則、以及警報捕獲這一系列端到端操作進行了詳細精彩的講解和耐心細致的答疑。在此期間, WLF（黑名單掃描）產(chǎn)品也同樣給我?guī)砹撕芏嗟氖斋@和感悟。

我們知道，針對違反制裁的處罰在數(shù)量和規(guī)模上越來越大，因此一個全面的制裁篩選方案具有至關(guān)重要的作用。而WLF不僅能從篩選處于制裁之中的交易和客戶，同時也能識別出政治敏感人物，避免與受到政府制裁的國家、機構(gòu)、個人進行交易。這個產(chǎn)品的初衷讓我意識到，反洗錢領(lǐng)域其實不僅僅是針對個人，更多的時候是需要從更高層面去嚴格把控和甄別。比如：機構(gòu)，組織和國家。聽到這里，讓我覺得，作為社會中一個渺小的個體，卻直接或者間接的做著如此嚴謹高端的事情，心中不免存在一絲絲的自豪感。

除此之外，WLF還有一個特殊性在于：它雖然服務(wù)于金融機構(gòu)，但它是利用產(chǎn)品本身自帶的技術(shù)去按需抓取客戶數(shù)據(jù)和第三方監(jiān)管制裁名單做匹配，如：道瓊斯等。它豐富的功能組件讓我吃驚，除了全面的客戶篩查，直觀高效的警報處理，實時交易篩查和靈活的名單管理配置之外，同時，還具備智能名單匹配算法，機器學(xué)習(xí)這些目前最前沿的技術(shù)。此時此刻，最大的感受就是想迫不及待的深入WLF中去好好的體驗一番。

在培訓(xùn)的過程中，Actimize的專家還列舉了多個案例進行實景還原，向我們展示了WLF產(chǎn)品捕獲名單的策略、過程以及實現(xiàn)機制，真正的讓我們見識了一個產(chǎn)品的落地除了精準的架構(gòu)、算法、前沿的技術(shù)實力，還需要對各個國家的民族文化有深刻的理解，讓我們大開眼界。

在這幾天的培訓(xùn)中，作為Actimize在中國大陸的代理商，我覺得我們收獲的不僅僅是對Actimize三大產(chǎn)品模塊的理解，更重要的是我們了解和清楚了項目實施的方法論，人員組織架構(gòu)以及底層系統(tǒng)架構(gòu)之間的交互和依賴。無形間也提高了我們反洗錢團隊的實施能力，對將來給客戶提供更優(yōu)質(zhì)的反洗錢解決方案夯實了基礎(chǔ)，樹立了信心。